קרנות נאמנות פרופיל חשיפה

לנוחיותך, להלן פירוט פרופיל החשיפה של קרן נאמנות המציין את מידת החשיפה המרבית של הקרן למניות ולמטבע חוץ.

דרגת החשיפה המרבית למניות מסומנת באמצעות ספרה ודרגת החשיפה המרבית למטבע חוץ מסומנת באמצעות אות לועזית:

הכללת הסימן (!) בשם הקרן:
סימן קריאה בשם הקרן מציין, כי על פי מדיניות ההשקעות שלה, עשויה להיווצר בה חשיפה לסיכון אשראי הנובעת מחשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה (כהגדרתן להלן) או מחשיפה לאג"ח של תאגידים נטולי זיקה לישראל (כהגדרתם להלן) או מפעילות בנגזרים עם או באמצעות תאגידים אשר נמנים עם קבוצת סיכון האשראי השניה, או מהפקדת מזומנים ופיקדונות אצל תאגידים כאמור, או משווי נייר ערך חוץ שהושאל באמצעות חבר בורסה ישראלי אשר אינו עונה על התנאים הקבועים בקבוצת סיכון האשראי הראשונה (להלן: "חשיפה לבנקים וברוקרים בקבוצה השניה"), בנסיבות או בשיעורים הבאים:
כאשר על פי מדיניות ההשקעות של הקרן, הקרן עשויה להיות חשופה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה ו/או לאג"ח של תאגידים נטולי זיקה לישראל- השיעור הכולל של החשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, החשיפה לאג"ח של תאגידים נטולי זיקה לישראל, והחשיפה לבנקים וברוקרים בקבוצה השניה, עשוי לעלות על שיעור החשיפה המרבי של הקרן למניות, כעולה מפרופיל החשיפה של הקרן;

בקרן סוג 3 לצורך עמלת הפצה:
שיעור החשיפה לבנק או ברוקר בקבוצה השניה מסוים עשוי לעלות על 10% משווי נכסי הקרן ו/או שיעור החשיפה לבנקים וברוקרים בקבוצה השניה עשוי לעלות על 20% משווי נכסי הקרן (והכל ללא קשר לפרופיל החשיפה של הקרן למניות);

בקרן סוג 1 או סוג 4 לצורך עמלת הפצה:
שיעור החשיפה לבנקים או לברוקרים בקבוצה השניה עשוי לעלות על 10% משווי נכסי הקרן (ללא קשר לפרופיל החשיפה של הקרן למניות); לענין זה:

• "קבוצת סיכון אשראי ראשונה או שניה" - כהגדרתה בנספח להוראה למנהלי הקרנות והנאמנים בדבר סיכוני קסטודי וסיכוני אשראי.
• "אג"ח שאינן בדירוג השקעה" - אגרות חוב המדורגות על ידי חברה מדרגת בדירוג נמוך מ- BBB) -BBB מינוס) או דירוג מקביל לו או שאינן מדורגות כלל, למעט אגרות חוב שהונפקו על ידי מדינת ישראל או על ידי מדינת חוץ המדורגת על ידי חברה מדרגת בדירוג BBB) -BBB מינוס) או דירוג מקביל לו או דירוג גבוה ממנו.
• "אג"ח של תאגידים נטולי זיקה לישראל"- אגרות חוב, למעט אגרות חוב בדירוג AAil (דהיינו לא כולל AAil מינוס או דירוג מקביל לו) או דירוג מקביל לו או דירוג גבוה ממנו, שהונפקו על ידי תאגיד נטול זיקה לישראל (כהגדרתו להלן).
• "תאגיד נטול זיקה לישראל"- כהגדרתו בהוראה למנהלי הקרנות בדבר הוספת סימן קריאה בשם הקרן (נוסח חדש – 2026).